ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها

ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها

ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها .. المحفظة الاستثمارية Investment Portfolio: هي عبارة عن مجموعة من الأدوات المالية التي يتم استخدامها من قبل الأفراد والشركات. على سبيل المثال: الأسهم والسندات، حيث توجد ضمن مشاريع وشركات مختلفة.

كذلك يسعى الفرد أو المستثمر عن طريقها إلى الحصول على العوائد، وذلك من خلال جمع الأوراق المالية بطريقة تعكس الأهداف المالية وتتجنب المخاطر.

يكون رأس المال في المحفظة الاستثمارية موزع على عدد من الأصول. ومن ناحية أخرى، في حالة الخسارة لا يتم خسارة كامل رأس المال.

كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية

كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية

تتم عملية إدارة أي محفظة استثمارية من قبل شخص مسؤول، قد يكون مالكها، أو المساهم الأكبر فيها، أو يكون موظف مسؤول عن أدارتها، بحيث تحقق الأهداف من خلالها.

لذلك ترتكز مسؤولية مدير المحفظة على إدارتها بالشكل السليم، وذلك لضمان تخفيض نسبة المخاطرة إلى أدنى حد ممكن، إلى جانب تحقيق أكبر قدر من الأرباح والعوائد.

بالإضافة إلى ذلك، فأنه يستطيع إدارة المحفظة الاستثمارية عن طريق الشركات والمؤسسات المالية الكبرى على مستوى العالم. بحيث تصبح هذه المؤسسة هي المسؤولة عن تولي جميع الأمور التي تتعلق بالمحفظة الاستثمارية، وأشكال الاستثمار التي تساهم فيها.

إقرأ أيضا: طرق الاشتراك بالمحافظ الإلكترونية في مصر

ما هي المميزات التي تقدمها للمستثمر؟

تمتاز المحافظ الاستثمارية بالقدرة على الشراء عن طريق المحفظة، من خلال الخيارات الاستثمارية، وذلك نتيجة للقوة الشرائية التي تمتاز بها هذه المحفظة بفضل الأموال المجموعة فيها.

ومن خلال هذه الطريقة يتم تقليل عنصر المخاطرة، وذلك في حال عدم قدرة المستثمر على تحقيق العوائد المطلوبة.

كذلك المحفظة لديها القدرة على الشراء والبيع بكميات كبيرة، وبالتالي يمكنها الشراء بأسعار منخفضة، حيث تعتبر ميزة لا يتمتع بها المستثمر الواحد.

من ناحية أخرى، إن الخبرة التي يتمتع بها مدير المحفظة تعتبر ميزة لا توجد عند المستثمر الشخصي. كما أن الموارد المتاحة لمدراء المحافظ لا وجود لها عند المستثمرين العاديين. كمثال على ذلك، القدرة على زيارة هذه الشركات ودراسة أوضاعها المالية.

كذلك وجود مدير يقوم بإدارة المحفظة يعفي المستثمر من المتابعة اليومية للأعمال الورقية. كمثال: التنويع، خفض التكلفة. كما أن الإدارة المؤهلة والمتميزة تجعل من المحافظ الاستثمارية إحدى أهم الوسائل، وذلك من أجل الاستفادة من الاستثمار بالأسواق العالمية. مع العلم أن ليس من الضروري أن تكون جميع المحافظ ملائمة للمستثمرين.

ما أهمية وفوائد تنوع المحفظة الاستثمارية

كذلك تنوع المحفظة الاستثمارية تعتبر من الأمور المهمة للغاية، وذلك بسبب كونها تقلل من فرص وجود بعض العوامل. حيث أن هذه العوامل يمكن أن يكون لها تأثير سلبي على المحفظة بشكل كامل.

بالإضافة إلى أن التداول بشكل صحيح ومربح يجعل الربح طويل الأجل. على الرغم من ذلك، فإن المستثمر لا يمكنه أن يحقق أرباحًا كبيرة، وذلك في حالة وجود انخفاض يمنعه من التداول.

الفوائد:

أولًا: تقوم المحفظة الاستثمارية بالعمل على تقليل المخاطر المتعلقة بفئات الأصول المحددة.

ثانيًا: تعمل المحفظة الاستثمارية على زيادة فرص مواجهة بعض الظروف التي تتأقلم مع نظام محفظتك.

ثالثًا: أيضا من فوائد المحفظة الاستثمارية؛ الاستفادة من خلال المزيد من الإشارات.

إقرأ أيضًا: شرح فتح محفظة فودافون كاش بالخطوات خطوة بخطوة

المخاطر الموجودة في المحفظة الاستثمارية:

هنالك نوعين من المخاطر التي تتواجد ضمن هذه المحفظة، وهما:

  • المخاطر المنهجية، وهي المخاطر التي تتمثل بشكل كامل في عدم اليقين. حيث أن هذه المخاطر لا يمكن أن تقل من خلال بناء محفظة استثمارية متنوعة. كما تصف هذه المخاطر المنهجية أنواع المخاطر التي بالإمكان حمايتها، وذلك عند اختيار محفظة استثمارية متنوعة.

من ناحية أخرى، إن الطبيعة المنهجية للمشكلة أثرت على جميع قطاعات السوق، حيث أدت إلى انخفاض أسعار الأسهم بصورة واضحة، بالإضافة إلى بعض الاستثمارات الأخرى الموجودة في السوق المالي. كمثال: الاستثمار في العقارات وبالأخص أسعار المنازل.

وعلاوة على ذلك، إن بعض الأحداث التي يمر بها العالم في الوقت الراهن، أثرت سلبًا على الاقتصاد العالمي، كالحروب مثلًا. كذلك تغيرات أسعار الفائدة والكساد الاقتصادي أثرت بشكل كبير على السوق. مع العلم أنه للحماية من هذا النوع من المخاطر هي التحوط.

  • المخاطر غير المنهجية.

أهمية تنويع الأصول في المحفظة الاستثمارية

  • في حالة الاحتفاظ بعدد من الأدوات المالية، فأنه سيتم تطبيق نفس مبادئ إنشاء محفظة متوازنة المخاطر.
  • لذلك إذا كنت متداول سلع، سوف يكون عليك التفكير بنوع من تنويع السلع.
  • كما يعمل على نشر المخاطر الخاصة بك، وذلك من خلال فئات الأصول المتعددة.
  • تنويع العملات ضمن المحفظة الاستثمارية.
  • إضافة عملة أجنبية إلى المحفظة الاستثمارية.
  • اختبارات الاجهاد.

شاهد أيضا: استثمار المال عبر الانترنت وطرق العمل على الإنترنت

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية؟

  1. محافظ العوائد: هي عبارة عن محفظة تركز على تحقيق عائد ثابت ومستقر وتجنب المخاطر الكبيرة. كما أن العائد من المحفظة هو الأهم بغض النظر عن حجمه.
  2. محافظ الأرباح: تركز هذه المحافظ على تحقيق نسبة أرباح جيدة ومتنامية، وبالتالي زيادة القيمة السوقية للمحفظة.
  3. محافظ الأرباح والعوائد: تضم هذه المحافظ أشكال مختلفة من الاستثمارات، حيث تعتمد هذا التنوع لأغراض ربحية واغراض العائد.
  4. المحافظ التقليدية: هذا النوع يهتم بزيادة رأس المال مع الحصول على نتائج جيدة مقارنة بالسوق، هذا يعني تحمل القليل من المخاطر.
  5. المحفظة المهاجمة: هي محافظ تحلم بتحقيق فوائد في القيمة مع تحمل مخاطر كبيرة، حيث تعتبر محافظ حركية تزيد من استغلال الفرص.
  6. المحفظة الحذرة: يهدف هذا النوع من المحافظ إلى تأمين وضمان زيادة رأس المال وتحقيق عائد معين.

لذلك تعتمد في تشكيلها على التوفيق بين انتظام العوائد ونمو الدخل. وفي الوقت نفسه، لا بد من تطبيق القليل من التحكيم بين الدخل والعائد المحقق في المدى القصير، والدخل والعائد المحقق في المدى الطويل.

  1. المحفظة المضاربة: يُركز هذا النوع من أنواع المحافظ الاستثمارية على تحقيق عوائد سريعة وكبيرة مع تحمل مخاطر كبيرة.

كذلك تتكون من الأسهم المضاربة، أي التي تخضع لعمليات مضاربة كبيرة.

إقرأ أيضا: ما هي صناديق استثمار بنك الراجحي

الأهداف المشتركة

  • الحفاظ على رأس المال الأصلي.
  • استقرار تدفق الدخل بالنسبة لحاجات الأفراد المختلفة ولطبيعة المحفظة المالية.
  • النمو في رأس المال.
  • المخاطر التي يتعرض لها المستثمر.
  • القابلية للسيولة والتسويق.

الأصول المالية الموجودة في المحفظة الاستثمارية

  • الأسهم والسندات الحكومية.
  • شهادات الإيداع.
  • صناديق الاستثمار المشتركة.
  • صناديق الاستثمار العقارية.
  • سندات الخزينة.
  • سندات الشركات.
  • السلع.
  • العقارات والأراضي.
  • عقود الخيارات المالية والعقود الآجلة.

إقرأ أيضًا: ما هي أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية

خطوات بناء المحفظة الاستثمارية

خطوات بناء المحفظة الاستثمارية

  • أولًا: تحديد الهدف من المحفظة

في البداية يجب على المستثمرين معرفة ماهية المحفظة، وذلك للحصول على توجيه بشأن الاستثمارات التي سيقومون باتخاذها.

  • ثانيًا: تقليل معدل دوران الاستثمار

يوجد بعض المستثمرين الذين يفضلون شراء كميات من الأسهم ثم بيعها خلال فترة قصيرة، وهذا يزيد من تكاليف المعاملات.

لذلك، ننصح المستثمرين بالاعتدال بشراء الأسهم، وذلك لوجود بعض الاستثمارات التي تستغرق وقتًا قبل أن تحقق أرباحًا.

  • ثالثًا: لا تنفق الكثير على أحد الأصول

كلما ارتفع سعر الحصول على الأصل، زادت نقطة التعادل. من ناحية أخرى، كلما انخفض سعر الأصل، زادت الأرباح.

هناك مثل قديم يقول:” لا تضع كل بيضك في سلة واحدة.”

أي أن المفتاح إلى محفظة ناجحة هو تنويع الاستثمارات.


قد يهمّك أيضا:

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *