مخاطر المحفظة الاستثمارية … تُعرَّف المحفظة الاستثمارية بأنها حزمة من المستندات والأدوات المالية التي يجب معالجتها في مجال الاستثمار ، وتتميز بخصائص التنوع والمرونة ، وعلى الرغم من أهمية المحفظة الاستثمارية ، إلا أن مالك المحفظة الاستثمارية لا يزال لديه العديد من المخاطر التي قد يواجهها إذن الاستثمار ما هي مخاطر وأنواع المحفظة؟
مخاطر المحفظة هي فرصة لن تتمكن مجموعة الأصول أو الوحدات من تحقيق الأهداف المالية في الاستثمارات التي تمتلكها.
كل استثمار في محفظة له مخاطره الخاصة ، وعادة ما تعني العائدات المحتملة المرتفعة مخاطر أعلى.
من الناحية النظرية ، يمكن القضاء على مخاطر المحفظة من خلال التنويع الناجح.
أي من خلال الاحتفاظ بمجموعات استثمارية لا تعتمد على نفس شروط الربح.
لكن في الواقع ، قد يتم تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى بدلاً من القضاء عليها تمامًا.
ما هي مخاطر المحفظة الاستثمارية ؟
مخاطر المحفظة هي مجرد واحدة من المخاطر التي يجب على المتداولين الحذر منها.
تنطبق معظم المخاطر على الاستثمارات الشخصية ، ولكن من المهم أيضًا التأكد من أن المحفظة الاستثمارية بأكملها لن تضر بك.
كما تعكس مخاطر المحفظة أيضًا المخاطر الإجمالية لمحفظة الاستثمار.
هذه هي المخاطر المشتركة لكل استثمار فردي في المحفظة.
ستؤدي المكونات المختلفة للمحفظة وأوزانها إلى تحمل المحفظة مخاطر مختلفة.
المخاطر الرئيسية التي ستواجهها المحفظة الاستثمارية هي مخاطر السوق والمخاطر النظامية الأخرى.
يجب إدارة هذه المخاطر للتأكد من أن المحفظة الاستثمارية تلبي أهدافها.
كما يجب عليك أولاً تحديد هذه المخاطر قبل أن تتمكن من إدارتها.
إقرأ أيضًا: ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها
أنواع المخاطر
سواء كان ذلك على مستوى المحفظة أو مستوى الأمان الشخصي ، فهناك العديد من أنواع مخاطر الاستثمار.
أمثلة على المخاطر الخاصة بالأوراق المالية الفردية. يمكن إدارة هذه المخاطر بسهولة من خلال التنويع:
- مخاطر السيولة.
- المخاطر الناتجة عن غدم السداد.
- مخاطر تنظيمية وأخرى سياسية.
- خطر المدة والنمط.
ستؤثر مخاطر المحفظة الأوسع على المحفظة بأكملها. تتطلب إدارة هذه المخاطر المزيد من التنوع الإبداعي والاستراتيجيات الأخرى.
أكبر الأضرار التي تواجه أي محفظة استثمارية هي خطورة السوق.
تُعرف أيضًا بالمخاطر النظامية ، وهي مرتبطة بمعظم الأصول إلى حد ما .
ونتيجة لذلك ، سيؤدي انهيار سوق الأسهم إلى انخفاض معظم الأسهم.
في الواقع ، ستفقد معظم الأصول المالية قيمتها خلال سوق هابطة.
خطر التضخم
هذا هو الخطر المتمثل في أن القوة الشرائية للمحفظة لا يمكنها مواكبة التضخم.
لذلك ، يجب أن تتضمن المحفظة أسباب “أصول المخاطرة” والمخاطر التي يجب إدارتها.
على المدى الطويل ، يمكن أن يمكّنك امتلاك أصول محفوفة بالمخاطر من التغلب على التضخم.
قد تؤثر مخاطر إعادة الاستثمار على جزء السندات بالكامل من محفظة الاستثمار.
إذا قمت بشراء السندات بعوائد عالية ، حتى لو انخفضت أسعار الفائدة ، يمكن لحامليها الحصول على هذه العوائد المرتفعة.
ومع ذلك ، إذا كانت عائدات السندات منخفضة للغاية عند الاستحقاق ، فلن يكون من الممكن إعادة استثمار رأس المال بعوائد عالية.
ترتبط مخاطر التركيز بالعلاقة بين الأصول في محفظة الاستثمار.
قد تؤدي الاستثمارات الكبيرة في بعض الصناعات والأصول والقطاعات إلى خطورة نظامية على هذا الجزء من المحفظة الاستثمارية.
عندما لا يبدو أن الأصول تعتمد على بعضها البعض ، ولكنها تتأثر بنفس القوة الاقتصادية ، تحدث مخاطر خفية.
ستؤثر كل من خطر أسعار الفائدة وخطر العملة على أي محفظة استثمارية.
يجب تحليل جميع الأصول في المحفظة لتحديد معدل الفائدة ومخاطر العملة التي تتعرض لها
إقرأ أيضًا: طرق استثمار المال عبر الانترنت وطرق العمل على الإنترنت
