مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية ….. هي مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الأفراد أو الشركات، مثل الأسهم والسندات، والتي توجد في مشاريع وشركات مختلفة.
يسعى الأفراد أو المستثمرون للحصول على دخل عن طريق جمع الأوراق المالية لتعكس الأهداف المالية وتجنب المخاطر.
في المحفظة الاستثمارية ، يتم توزيع رأس المال على العديد من الأصول ، لذلك إذا حدثت خسارة ، فلن تؤدي إلى خسارة كاملة لرأس المال.
المحتويات
إدارة المحافظ الاستثمارية
تتم إدارة أي محفظة استثمارية من قبل شخص مسؤول قد يكون مالكها أو مساهم رئيسي أو من خلال موظفين مسؤولين عن إدارة وتحقيق أهدافها.
تعتمد مسؤولية مدير المحفظة دائمًا على الإدارة السليمة لضمان تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى وتعظيم الأرباح والعوائد.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن إدارة المحفظة الاستثمارية من قبل الشركات والمؤسسات المالية الكبيرة المنتشرة في جميع أنحاء العالم.
مما يتيح لهذه المؤسسات التعامل مع جميع الأمور المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية والشكل الاستثماري الذي تساهم به.
أهم مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية
ما يميز المحفظة الاستثمارية هو القدرة على شراء المحفظة الاستثمارية من خلال خيارات استثمارية معينة .
وهو ما يعزى إلى حقيقة أن الأموال المحصلة في المحفظة الاستثمارية هي خصائص المحفظة الاستثمارية.
بهذه الطريقة ، يتم تقليل عامل المخاطرة عندما لا يتمكن المستثمر من الحصول على العائد المطلوب.
يمكن شراء المحافظ وبيعها بكميات كبيرة.
هذا يسمح لهم بالشراء بسعر مخفض ، وهي ميزة لا يمكن للمستثمرين الأفراد الاستمتاع بها.
تعتبر خبرة مديري المحافظ ميزة لا يتمتع بها المستثمرون الأفراد ، ولا يستطيع المستثمرون العاديون الوصول إلى الموارد المتاحة لمديري المحافظ.
بما في ذلك القدرة على زيارة هذه الشركات ودراسة وضعها المالي.
من مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية أن يدير مديرو المحافظ المحافظ ، مما سيحرر المستثمرين من الأعمال الورقية الروتينية.
مثل “التنويع وخفض التكاليف” ، بينما يجعل المديرون المؤهلون المحافظ من أفضل الطرق للاستفادة من الاستثمارات في السوق العالمية.
ولكن ليست كل المحافظ الاستثمارية مناسبة المستثمرين.
أهمية تنوع المحافظ الاستثمارية و مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية
يعد تنويع المحفظة أمرًا مهمًا للغاية لأنه يقلل من فرصة أن يكون لبعض العوامل تأثير سلبي على المحفظة بأكملها.
بالإضافة إلى ذلك ، على الرغم من أن الصفقة مربحة ، إلا أن الربح طويل الأجل كبير جدًا ، فإذا انخفضت صفقة المستثمر ولم يتمكن المستثمر من التداول ، فلن يتمكن من تحقيق ربح ضخم.
مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية أنها تساعد في تقليل المخاطر التي تحدث بفئات الأصول المحددة.
ستزيد المحفظة من فرصة مواجهة ظروف معينة تتوافق مع نظام محفظتك.
من مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية تنوع أنواع المحافظ
محافظ العوائد
وهم يركزون على الحصول باستمرار على عوائد مستقرة وثابتة ، مع تجنب المخاطر الضخمة.
لذلك وبغض النظر عن حجم العائد فإن المخاطرة صغيرة ، وعائد المحفظة الاستثمارية هو الأهم.
محافظ الأرباح
وهي تركز على الحصول على أرباح جيدة ومتنامية وبالتالي زيادة القيمة السوقية للمحفظة الاستثمارية ، بغض النظر عما إذا كانت ربحًا دائمًا.
محافظ الأرباح والعوائد
تتضمن هذه المحافظ الاستثمارية أشكالاً مختلفة من الاستثمار لأنها تتنوع بين الاستثمار لأغراض الربح والاستثمار لأغراض العائد .
وأي نوع من المحافظ الاستثمارية يحتوي على أهداف متعددة أهمها:
- الاحتفاظ برأس المال الأصلي ؛ لأنه من المهم أن يستمر المستثمرون في دخول السوق.
- ويجب أن يستقر تدفق الدخل وفقًا لاحتياجات الأفراد المختلفين وطبيعة محفظة الأسهم والسندات المشكلة لتلبية هذه الاحتياجات.
- من أجل تقليل المخاطر التي يواجهها المستثمرون ، والسيولة والقابلية للتداول .
- ونمو رأس المال وتنويع الاستثمار ، وهذا يعني الأصول المالية (الأسهم والسندات) التي يمكن بيعها في السوق في أي وقت.
